金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正,可以给予警告或者处二十万元以下罚款;情节严重或者逾期未改正的,处二十万元以上二百万元以下罚款:A. 未按照规定开展客户尽职调查B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录C. 未按照规定报告大额交易D. 未按照规定报告可疑交易

《人民银行银监会公安部工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》提到未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人（）类业务A. 电话转账B. ATM转账C. 网上银行转账D. 自助转账

贷款合约撤销后，不可以对利息差错进行调整。A. 对B. 错

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）规定，以建筑施工单位名称后加项目部名称开立的临时存款账户，可变更的事项包括（ ）。A. 项目部名称B. 项目部电话C. 项目部负责人姓名D. 项目部地址

单选 14. 银行和支付机构需建立涉案账户查询、止付、冻结的紧急联系人机制为（）A. 5×8 小时B. 7×12 小时C. 7×24 小时D. 5×24 小时

某客服经理在为客户办理大额转账业务时，发现客户单笔转账金额超过本行审核权限。为避免触发审核流程，该客服经理在未征得客户明确同意的情况下，将该笔业务拆分为多笔小额交易分别办理。该行为违反了以下哪项规定？A. 严禁在应审核未审核或明知违规情况下，进行审批、授权B. 严禁未按客户意愿或无真实业务背景办理业务C. 严禁代客户操作或擅自修改客户交易指令D. 严禁利用职务之便，为本人或他人谋取不正当利益

81. 开立对公外汇账户前，需完成客户尽职调查并填制《对公客户尽职调查表》，无需进行加强型尽调。○ 正确 ○ 错误

根据《中国人民银行陕西分行办公室关于深入推进“资金链”治理筑牢金融业反诈“防火墙”的通知》，支付机构为增强涉诈风险防控能力，要做的工作有（）。A. 加强合规治理B. 完善内控制机制和业务流程C. 提升交易信息透明度D. 排查堵塞风险防控漏洞，抓好问题整改

非居民机构开立账户时，金融机构必须获取的文件是？A. 企业纳税证明B. 非居民金融账户涉税信息声明文件C. 外汇管理局批文D. 企业章程复印件

在柜面和超级柜台渠道产生的，按照《中国农业银行运营档案管理办法》进行管理和保存A. 个人客户身份资料B. 尽职调查资料C. 交易记录相关的其他资料D. 以上全部

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