题目
16、判断题 风险交叉核验系统反馈客户高风险,工作人员通过“三查四观五询问”六必问核实客户不存在陌生人入账,可以直接为客户办理业务。A. 正确B. 错误
16、判断题 风险交叉核验系统反馈客户高风险,工作人员通过“三查四观五询问”六必问核实客户不存在陌生人入账,可以直接为客户办理业务。
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
B. 错误
解析
本题考查对风险交叉核验系统反馈结果及业务办理流程的理解。解题思路是明确风险交叉核验系统反馈高风险时的正确处理方式,判断仅通过“三查四观五询问”六必问核实客户不存在陌生人入账就直接办理业务是否符合规定。
在金融业务中,风险交叉核验系统反馈客户高风险,这意味着客户可能存在较高的风险隐患。虽然工作人员通过“三查四观五询问”六必问核实客户不存在陌生人入账,但这并不足以完全排除其他潜在风险。仅仅依据这一点就直接为客户办理业务是不严谨的,还需要综合考虑其他多方面因素,如客户的身份真实性、资金来源合法性、业务背景合理性等,以确保业务办理的安全性和合规性。所以该说法是错误的。