为了降低制裁风险，银行在开展国际业务时可采取哪些措施？多选题 / 1分A. 建立跨机构和跨部门的信息共享与沟通机制B. 对金额较小的交易无需严格审核C. 持续关注国际制裁信息及政策变化D. 强化客户、业务的背景调查与内部风险评估

本题考查银行在开展国际业务时降低制裁风险的措施相关知识点。解题思路是逐一分析每个选项是否能有效降低制裁风险。

• 选项A：
  • 建立跨机构和跨部门的信息共享与沟通机制，能够使银行内部各部门之间及时、准确地传递与国际业务相关的信息。
  • 例如，当一个部门发现某个客户或业务可能存在制裁风险时，可以迅速将信息共享给其他相关部门，共同评估和应对风险，从而降低因信息不畅导致的制裁风险，所以该选项正确。
• 选项B：
  • 无论交易金额大小，都可能存在制裁风险。
  • 金额较小的交易也可能是制裁对象进行资金转移等违规操作的一部分，如果对其不进行严格审核，就可能使银行在不知情的情况下卷入制裁事件，增加制裁风险，所以该选项错误。
• 选项C：
  • 国际制裁信息及政策是不断变化的，持续关注这些变化可以让银行及时了解最新的制裁对象、制裁范围和制裁要求。
  • 例如，当某个国家或地区出台新的制裁政策时，银行可以及时调整自身的业务策略和客户筛选标准，避免与受制裁对象开展业务，从而降低制裁风险，所以该选项正确。
• 选项D：
  • 强化客户、业务的背景调查与内部风险评估，可以深入了解客户的真实身份、业务背景和资金来源等信息。
  • 通过对这些信息的分析和评估，银行能够识别出可能存在制裁风险的客户和业务，并采取相应的措施，如拒绝与高风险客户合作或加强对特定业务的监控，从而降低制裁风险，所以该选项正确。